¿Cobró a cada cliente exactamente lo que dicen su contrato y su tabla de honorarios?
Recalculamos cada cobro al centavo y listamos las excepciones en dólares, en ambos sentidos.
Menlo Exam Ready
Su cumplimiento, probado como lo haría un examinador de la SEC.
Menlo Exam Ready pone a prueba el cumplimiento de una firma pequeña de asesoría de inversiones como lo haría un examinador de la SEC. Después le entrega la evidencia al oficial de cumplimiento.
A las firmas de asesoría pequeñas las examina la SEC. El examinador pregunta lo mismo cada vez. ¿Cobró a cada cliente exactamente lo que dice su contrato? ¿Su publicidad dice lo mismo que su Form ADV y cumple las reglas? ¿Sus empleados operaron solo lo que permite su código de ética? ¿Vigila a sus proveedores? ¿Puede mostrar qué probó y qué corrigió?
La mayoría de las firmas pequeñas responde con una hoja de cálculo, una carpeta y una semana de estrés. Exam Ready responde con software.
Usted nos entrega sus propios archivos: exportaciones de cobro, contratos, su Form ADV, su sitio web y sus anuncios. También los estados de cuenta de corretaje de sus empleados. Corremos las pruebas y listamos cada excepción en palabras claras y en dólares. Su oficial de cumplimiento recibe un registro fechado y firmado de qué se probó y qué se encontró. Cada trimestre, y uno completo una vez al año.
01 · Las seis pruebas
Seis pruebas, en palabras claras.
Cada una responde una pregunta que el examinador va a hacer.
¿Su sitio web, sus folletos y sus anuncios dicen lo mismo que su Form ADV?
Los leemos lado a lado y los comparamos con la regla de publicidad de la SEC: desempeño, testimonios y resultados hipotéticos.
¿Sus empleados operaron solo lo que permite su código de ética?
Cruzamos sus estados de cuenta de corretaje con su lista restringida y su registro de autorizaciones previas.
¿Tiene la lista de proveedores, la debida diligencia y las cláusulas de aviso de incidentes que pide la Regulation S-P?
Revisamos que cada proveedor tenga su expediente de debida diligencia y su cláusula de aviso de incidentes, y listamos lo que falta.
¿Cada presentación y cada entrega se hizo a tiempo?
La enmienda anual del ADV, la entrega del folleto, el 13F y las demás que apliquen. Qué vence, qué se presentó, qué va tarde.
¿Puede mostrarle a un examinador qué se probó, con qué datos, qué se encontró y qué se corrigió?
Un PDF fechado por trimestre y uno por año. Su CCO lo firma. Un examinador lo lee.
02 · Para quién
Asesores pequeños, y los consultores que los atienden.
Para asesores
Asesores de inversiones registrados con 1 a 10 personas.
Sobre todo firmas que se registraron hace poco o que nunca han sido examinadas. Las prioridades de examen 2027 de la SEC, publicadas el 23 de octubre de 2026, dicen que esas firmas van primero.
Para consultores
Consultores de cumplimiento y CCO fraccionales que atienden firmas pequeñas.
Ofrezca Exam Ready con su propio nombre a sus clientes. Usted conserva la relación; nosotros hacemos las pruebas. Su marca va en el reporte.
03 · Cómo funciona
Cuatro pasos, y luego cada trimestre.
Envíe sus archivos
Exportaciones de cobro, contratos, su Form ADV, su sitio web y anuncios, estados de cuenta de corretaje de los empleados. Solo números de cuenta, nunca nombres de clientes. A una carpeta compartida o a su propia nube.
Corremos las pruebas
Las seis pruebas corren sobre sus propios números y documentos. Cada excepción regresa en palabras claras y en dólares.
Recibe el registro
Un PDF fechado: qué se probó, con qué datos, qué se encontró, qué se corrigió. Su CCO lo revisa, lo firma y lo archiva. El primero incluye una sesión de una hora para repasarlo.
Se repite cada trimestre
Las pruebas trimestrales mantienen el expediente al día. Una vez al año, el registro completo. Cuando el examinador lo pida, usted lo entrega.
04 · Qué no es
No somos su oficial de cumplimiento. Ni un despacho de abogados.
No somos su oficial de cumplimiento, no somos un despacho de abogados y no damos asesoría legal ni de inversiones.
Su CCO sigue a cargo del programa. Nosotros hacemos las pruebas y el papeleo, para que el CCO pueda mostrar el trabajo.
05 · Precios
Precios fijos.
En dólares, acordados antes de empezar.
Paquete del primer examen
Las seis pruebas una vez, el registro de pruebas y una sesión de una hora con su CCO. Se acredita al primer año si continúa.
USD 3,500, fijo.
Servicio continuo
Pruebas trimestrales más el registro anual.
USD 200 al mes.
Con su propio nombre
Precio de mayoreo o participación en ingresos. Su marca en el reporte.
Mayoreo o participación. Pregunte.
06 · Seguridad y datos
Qué pasa con sus archivos.
- Solo números de cuenta. Los archivos de cobro y de corretaje nos llegan con números de cuenta, nunca con nombres de clientes.
- Archivos borrados tras la entrega. Los archivos de trabajo se borran al entregar el registro. El registro conserva nombres de archivo, conteos y hashes, para poder mostrar después qué se probó.
- Su propia nube, si lo pide. Si lo prefiere, el trabajo corre dentro de su propia cuenta en la nube y nada sale de ahí.
- Sin contraseñas de custodios. Nunca pedimos contraseñas de su custodio, de su sistema de cobro ni de su correo. Solo exportaciones.
- Aviso de incidentes en 72 horas. Si alguna vez tenemos un incidente de seguridad con sus archivos, se lo avisamos por escrito en menos de 72 horas.
07 · También
También construimos automatizaciones con IA para equipos de finanzas.
Un proceso a la vez, con alcance y precio fijos. Lo que se construye es suyo.
- Diagnóstico. Dos semanas. Hasta tres procesos medidos, una lista priorizada de qué automatizar con cotización fija, y una recomendación de una página: avanzar o no. Basta con muestras; sin acceso a sus sistemas.Desde USD 2,500, acreditable completo a un Sprint firmado en los siguientes 60 días.
- Sprint de automatización. De tres a seis semanas. Un proceso en marcha: una conciliación, captura de documentos, reportes para dirección o inversionistas, o una aplicación interna segura en lugar de una hoja de cálculo. Incluye pruebas, operación en paralelo, aprobaciones humanas, manual y capacitación.Desde USD 10,000, mitad a la firma y mitad al arranque.
- Operación y mejora. Mensual. Monitoreo, correcciones, actualización de modelos, horas de mejora y un reporte mensual de una página. Mínimo tres meses.Desde USD 1,500 al mes.
08 · Contacto
Treinta minutos, sin costo.
Cuénteme de su firma y cuándo fue su último examen. Si Exam Ready no es lo que necesita, se lo digo en la llamada. En horario del centro de Estados Unidos, en español e inglés. Por favor no envíe datos de clientes por correo.